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第一篇：银行员工年度个人工作总结
时光例如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在出任xx分行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平获得很大提升的同时，思想意识方面也获得了非常大的进步。现将20xx年工作总结如下：
一、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、出任客户经理以来，我深刻体会和感慨至该岗位的职责和历史使命。客户经理就是我行对公众服务的一张名片，就是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断自学沟通交流技巧，掌控沟通交流方法，以“工作就是我的事业”的.态度和用跑步行进的工作方式去看待工作。从各方各面收集优质客户信息，及时掌控客户动态，造访客户中间桥梁，下至企业、机关，深入细致客户，没公车时挤公交，天晴下雪一如既往，每天对相同的客户展开日常保护，哪怕就是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种怀念。热情、冷静地为客户解惑答疑，淡然地用随心所欲地姿态和平易近人的微笑去直面客户，快速、准确地向客户表达他们所必须介绍的信息，与客户较好的沟通交流并获得较好的效果，获得客户对我工作的广泛尊重。在信贷业务中，深入细致搞好贷款前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时递交审查及档案。20xx年，总计发放贷款3350余万元，按时催收贷款641万元，其中并无一笔不良贷款和信用不当产生，在优质以获取营业利润的同时同时实现个人合规工作，确保了信贷资金的安全。
三、存在的问题，在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)就是自学比较，直面金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌控最新的财经信息和我市发展动态，有时太慢步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)就是进一步客服年长神昏，努力做到脚踏实地，提升工作主动性，多干少说道，在实践中健全提升自己，以上严重不足我正在不懈努力废止。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。
第二篇：银行员工年度个人工作总结
转眼间20xx年已过去了，尽管白驹过隙，可坐下来，静静地回忆，20xx年以来的工作，真是收获颇多，感触颇多。非常荣幸，有机会和大家一起分享工作经验，这不仅是对我工作的认可，更是对我个人的鞭策。我的经验可以用三个小案例去概括，这3个小案例集中体现了我的工作思想。
第一个，循序渐进，有的放矢
顾客经理主要任务确实是拓展顾客，但当我看到“5221“任务中要求新增一个AUM500万的顾客时，我是没有很大把握，而我胸有定见，我知道我的目标在哪里。因为20xx年9月刚到xx储蓄所的时候，我就差不多开始关注白金级以上的顾客，分析他们卡的流水，约访顾客了解情况了。从系统中我发现一位白金级顾客，放在卡里的活期存款足足有70万，居然半年没有任何变动，我感到非常的可惜，因为即使顾客要随时用钱，存上我行的7天通知存款，收益也是非常可观的。
我联系到顾客，顾客表示自己经常外地，工作比较忙，无暇到银行理财。10月顾客来到了网点，我了解到顾客主要从事采矿方面的生意，去的地方都比较偏远，我详细为其介绍了我行的网上银行、手机银行，顾客没想到手机还可以理财，非常喜欢这样便捷快速地理财渠道，当场自己使用手机银行购买了10万理财，还说以后有合适的理财产品通知他就可以了。
就这样每当有合适的理财产品时我就会给顾客打个电话，顾客就会自己在手机银行上购买，尽管每次不多都是几十万左右，随着前期的理财产品到期，收益还不错，慢慢建立起了信任。就这样顾客陆陆续续的从他行把钱转来，购买了500万理财产品，成为了我行的钻石级顾客。
从这位顾客的拓展上，我发现有些高端顾客注重的是便捷，他们平时很忙，特别经常出差的，不可能为了某个产品专程来购买，我们的产品很多，但是顾客知道的很少，我们要从专业的角度推荐符合顾客的理财方式和渠道，只有因势利导，循序渐进，有的放矢，才能为顾客所接纳。
第二个，以心相交，成其长远
作为顾客经理来说，产品的销售尤为关键，拓展和维护顾客的最终目切实实是为了销售。只有销售产品才能使得顾客好处化，建行的好处化。
OCRM系统为我们提供了最基础的目标，而整个储蓄所联动机制更是不可或缺的。从联动机制中，高柜同事为我推荐了一位对黄金感兴趣的顾客，我在OCRM系统中搜索了一下，发现是我所的金级顾客，没有理财产品和定期存款，卡的流水记录发现有很多大笔的进出，在后续的服务中发现，顾客主要从事销售工作，顾客关系网比较复杂，每年过年都为送礼品而犯愁。当了解这些情况后我找到我的一位专门做公关的同学为其做了一下策划，其后也收到了很好的效果，顾客也十分满意。之后顾客销售的款项基本都从我处金卡上过度，为我处在存款时点上贡献了不少力量。最叫我感动的是顾客在xx建行，询问黄金的时候发现xx建行的报价比我们要便宜1块钱，但仍旧回到xx在我处购买了1000克实物金。顾客说，我做生意赚钱，你们开银行也得赚钱，你也有任务，你前面帮了我这么大的忙，我要在其他地方买了，我心里会过意不起不舒适的。就这样这位顾客不仅成为了白金级顾客，还贡献出了产品。
从这位顾客的销售上，我发现，其实我们销售的不仅是产品，更是一种社会关系，路人有难还出手相助，作为我们建行的贵宾级顾客我们又怎能袖手旁观，不为其分忧呢？现代银行同质类的`产品很多，我们靠什么取胜呢，唯有优质的服务，我们不仅要为卖出去的产品服务，也要为维护这种社会关系而服务。第三个，善建者行，竭力者赢
顾客经理的优势在于什么，很多时候我都在思考。我感觉确实是我们可以有大量的时间去优化我们的服务进程。高柜，低柜，服务的时间有限，服务的人数众多，是大众顾客，而我们呢是少而精的高端。也许高柜、低柜在顾客咨询贷款、支付电话、网上银行的事宜的时候会一带而过，而我们呢要发现顾客深层次的需要。
一位顾客从我处经过办理汇款业务，低柜在得知其要办理支付电话，便把联系方式留给了我，之后整理材料并递交，当审批时候才发现，顾客差不多办理过，无奈我向顾客说明情况，这时顾客才想起来前段时间我行到店做活动办理POS机的时候同时申领了。顾客有点不行意思，我感觉也没什么，并且到店为其装好电话，并演示了下。顾客是做家具生意的，异地跨行汇款较多，当处办理支付电话确实是为了节约手续费的。当2月13日我看到《于xx省分行减免结算通卡跨行汇款手续费的批复》，我给顾客打了电话，并为其办理了此业务。之后随着顾客对我各种业务的紧密度逐渐增加，顾客在我处办理了金卡，并且转来50万购买理财，之后又介绍来自己的朋友也到我处办理了金卡并且转来了100万来购买理财。通过这位顾客我发现，为顾客服务要有始有终，不能因为服务到一半发现不属于自己服务的范围无利可图就推脱了，你为顾客尽力服务，顾客是看在眼里记在心里的，关于有潜力的顾客，是应该付出点力气，并且也是值得付出的，尽管这个进程比较长，但最后的结果是令人满意的。
以上确实是我工作以来具有代表性的三个小案例，我相信大家工作中相同的例子也肯定不少，我只是抛砖引玉，希望对大家有所帮助，谢谢！
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